Із 1 червня 2025 року в Україні набудуть чинності нові обмеження на грошові перекази з банківських карток і за реквізитами IBAN. Банки знизять місячний ліміт для клієнтів з «низьким» та «середнім» рівнем ризику з 150 до 100 тисяч гривень. Про це йдеться у банківському меморандумі, погодженому ще в грудні 2024 року.
Операції, які підпадають під обмеження, стосуються як внутрішніх переказів «картка-картка», так і транзакцій за реквізитами.
Які саме ліміти запровадять
Відповідно до оновлених правил:
- Для клієнтів з низьким або середнім ризиком: ліміт становитиме 100 тисяч гривень на місяць.
- Для клієнтів з високим рівнем ризику: залишиться обмеження у 50 тисяч гривень на місяць.
Ці обмеження стосуються сукупних переказів — як через додатки, так і в банківських відділеннях. Їхній перегляд ініційовано для боротьби з фінансовими зловживаннями, шахрайством і тіньовими доходами.
Як уникнути лімітів: роль підтверджених доходів
У грудні 2024 року провідні банки країни підписали меморандум, що дозволяє знімати обмеження для клієнтів з підтвердженим джерелом доходів. Це можуть бути:
- довідки ОК-5 або ОК-7 з Пенсійного фонду;
- офіційні податкові декларації;
- відомості про заробітну плату або витяг з електронного кабінету платника податків.
Якщо клієнт надає ці документи, обмеження на суму переказів не застосовуються. У протилежному випадку — банки зобов’язані дотримуватися лімітів згідно з ризиковою категорією користувача.
Додаткові обмеження
Окрім переказів, вводиться ще одне обмеження — не більше трьох валютних рахунків для клієнтів, які не можуть документально підтвердити походження своїх доходів. Це має на меті запобігти використанню банківських рахунків у схемах легалізації коштів.
Що було раніше
З 1 жовтня 2024 року в Україні вже діяло обмеження на перекази з картки на картку до 150 тисяч гривень на місяць. Його скасували з 1 квітня 2025 року для офіційно підтверджених клієнтів. Тепер же меморандумом передбачено єдині нові ліміти для всіх категорій клієнтів із подальшою можливістю розширення меж — лише за умови верифікації фінансової спроможності.
Нова ініціатива банків спрямована на підвищення прозорості фінансових операцій та посилення контролю за платежами в умовах воєнного часу і економічної нестабільності.